Stresstest 2016 Deutsche Bank und Commerzbank schwächeln
Die europäischen Banken sind widerstandsfähiger geworden. Das ist die wichtigste Erkenntnis, die der Bankenstresstest 2016 erbracht hat. Allerdings: Einzelne Institute zeigen weiter deutliche Schwächen - unter ihnen die Deutsche Bank.
Insgesamt hat die Europäische Bankenaufsicht, die EBA, in diesem Jahr 51 Kreditinstitute getestet, darunter neun aus Deutschland.
"Das Ergebnis zeigt Widerstandsfähigkeit im EU-Banken-Sektor als Ganzes dank erheblicher Kapitalaufstockung."
Fazit der Bankenaufsicht EBA am Freitagabend nach Börsenschluss
Auch die Europäische Zentralbank bewertete das Ergebnis positiv: Der Test zeige eine verbesserte Widerstandsfähigkeit im Bankensystem der Eurozone. Einzelne Banken offenbarten allerdings deutliche Schwächen. Da es keine Mindestkapitalquote gab, die Banken bei der simulierten Krise minimal hatten erreichen müssen, konnten sie nicht durchfallen. Dennoch wurden alle Banken kritisch beäugt, deren Kernkapitalquote im Stressszenario unter sieben Prozent gefallen ist.
Deutsche Banken jetzt besser aufgestellt
Bankenzentrum Frankfurt
Bundesbank-Präsident Jens Weidmann erklärte nach Veröffentlichung der Ergebnisse, die Widerstandsfähigkeit der deutschen Institute habe sich deutlich erhöht. Der Stresstest zeige, dass die deutschen Banken gerüstet seien, diesen ausgeprägten Schocks zu widerstehen.
Unter Druck: Deutsche Bank und Commerzbank
Die Deutsche Bank allerdings schwächelt im Stresstest. So fiel die harte Kernkapitalquote der Deutschen Bank im Krisenszenario auf 7,8 Prozent. Allerdings schnitt das größte deutsche Institut mit weltweit 100.000 Mitarbeitern immer noch besser ab als die Commerzbank - mit 7,4 Prozent. Für die Deutsche Bank ist es aber aufgrund magerer Gewinne sehr schwer, die Kapitaldecke aus eigener Kraft aufzupolstern, so Experten nach der Veröffentlichung der Stresstest-Ergebnisse nach Börsenschluss.
Im abgelaufenen Quartal lag die Rendite der Deutschen Bank-Aktie quasi bei Null. Das Schrumpfen der Bank und der Abbau von Bilanzrisiken, auch aus dem Fehlverhalten der Bank, was kostspielige Rechtsstreitigkeiten zur Folge hat, dauert an. Trotz allem: Deutsche-Bank-Chef John Cryan gab sich noch am Abend zuversichtlich. Er sei sich sicher, dass sein Haus bis Ende 2018 eine Kernkapitalquote von 12,5 Prozent oder mehr erreichen könne, so Cryan.
Österreichs Raiffeisen unter den Schlusslichtern
Die im Test simulierte neue Finanz- und Wirtschaftskrise würde auch der österreichischen Raiffeisen Zentralbank (RZB) kräftig zusetzen. Die harte Kernkapitalquote der Bank würde in einem Stress-Szenario um rund 4 Prozentpunkte auf 6,12 Prozent sinken, so die EU-Bankenbehörde EBA. Damit gehört die Mutter der Raiffeisen Bank International (RBI) zu den Schlusslichtern der geprüften Geldhäuser.
Das zweitgrößte Geldhaus Österreichs, die Erste Group, rutscht von 12,25 Prozent Ende 2015 unter Stressbedingungen auf 8,02 Kernkapitalquote, immer noch besser als die Deutsche Bank.
Italienisches Schlusslicht
Mit Abstand am schlechtesten schnitt die italienische Banca Monte dei Paschi de Siena ab. In Italien haben die Banken Problemkredite von rund 360 Milliarden Euro in den Büchern stehen. Geldhäuser aus Griechenland und Portugal nahmen dieses Mal gar nicht teil.